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加拿大一华人银行账户突然被注销!维权一年未果

加新网CACnews.ca| 2022-6-1 14:02 |来自: 约克论坛

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一个网友吐槽了自己莫名被CIBC销户的奇葩经历,关键事发之后,CIBC银行并没有很明确的告知销户原因,该网友自己去问也屡屡碰壁!

此事发生在2021年3月份,这位网友突然收到一封CIBC的信件,信件内容主要表示,该银行要与自己永久终止关系,而且原因不明,直到现在都没有任何说法……


来源:小D收到的银行通知

为了方便叙述,暂时将这位网友简称为小D,方便大家更好的了解整件事情的来龙去脉!

突然遭遇此事,小D整个人都是懵的!但为证明自己的清白,搞清楚事情的原委,只能不断的找银行询问原因,但是事情并没有自己想象的那么顺利!

小D表示自己去了开户行和其他好几个分行,他们都不管,去多了银行的人都开始躲人了。他说自己上次去开户行,并没有提前预约,直接过去了,结果银行的好几个职员都警惕的躲开了,前台接待员上来就把手边的一张纸拿过来给小D,说这是行长要求给他的,小D面对这样的气氛,非常生气,像是提前准备好应付人的。


来源:与小D聊天截图

而银行职员给的那张纸,是所谓的给小D准备的交易记录,因为是储蓄账户突然被关了,小D并没有保存之前的交易记录,所以他就申请了这个。回忆之前的申请过程也异常艰难,来来回回折腾了个把月,从分行到总行,电话打飞都不给提供。


来源:与小D聊天截图
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结果,千辛万苦求来的交易记录只有一页纸,银行官方的回复:这就是从开户到被关户所有的交易记录,而且还没有盖章……
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来源:与小D聊天截图
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小D无奈的表示:“自己的账户突然被销,想问清楚原因真是难啊,不过,之前CIBC的一名员工曾说漏嘴,表示是因为账户有过大额转账,之后就再也问不出来了,但可疑的是自己并没有进行过大额转账啊,所以小D一直在追问这个问题,却至今没有解答。”
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来源:小D发给银行的询问邮件
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而且分行那边解释不了都在躲,目前cibc的ombudsman也是不管,说不是他们管辖范围,说作为cibc的ombudsman他们的职责只在于保证我可以充足时间换别家银行办业务去,其他的不管!”
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【cibc对此事的最终回复】
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【申诉后cibc的ombudsman对此事的回复】
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之后,小D把投诉信递到了obsi,结果收到了一份协议,并让他7天内签完。
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来源:obsi发给小D的部分协议内容



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小D对此表示很纠结,因为这件事出奇的顺利,投诉到obsi之后,银行并没有像以前那样不配合,还主动表示要让obsi确定这件事,但是obsi的职能范围并不涉及银行内部员工的违法乱纪,而自己本来就在怀疑账户被封的原因就出在银行内部职员与其他人有所勾结,所以对这个调查也没什么期待的。
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而关于这个调查表,就是个官方版本的固定格式,只要他们调查都要签,但还是怕对调查结论的客观性以及未来将产生的法律纠纷有导向性作用,结果就一直没签。
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来源:与小D聊天截图
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面对自己的saving account被冻结,checking account也消失了,而且银行一直强调小D没有开过checking,但自己明明是开过的,这也是小D感觉异常迷惑的一个问题。
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小编听完吐槽感觉很不可思议,建议她咨询专业律师,或许能找到解决办法,结果小D表示:“其实找了不少律师,但是刚开始,对方都表示上庭百分百会赢的官司,之后就开始怂了,也不知道是什么原因……”
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来源:与小D聊天记录
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目前,事情还是没有好的解决办法,小D决定自己调查研究,下一步想找FCAC,他们是regulator,应该可以调查银行内部职员的违规问题。
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小编翻翻资料,发现在加拿大关于银行销户的问题,发生率还是很高的,大部分银行都是为了防止洗钱设定的规则。



在银行关闭户头的个案中,最常见的原因是涉及欺诈活动,洗钱及贷款作假都有可能被银行注销账户。



因为洗钱被银行销户自然不用多说,银行对待洗钱,宁愿“错杀”也不愿“漏网”。





不过,像小D这种并没有进行过大额转账依旧被销户的确实可疑,而且银行也没有告知销户的原因,让人无缘无故承受结果,确实很郁闷。



此前,也有华人朋友发帖称,自己接到通知,RBC账户突然被注销了,7年都不能和RBC有业务往来。


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