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加拿大贷款经纪“跑路” 卷2.26亿上千人终生积蓄泡汤

加新网CACnews.ca| 2023-5-21 10:47 |来自: 加西周末

一名贷款经纪以高息吸收投资,最近终于暴雷,无法兑付。投资者惊讶的发现,他们总计2.26亿的投资款已经不翼而飞。受骗上当的投资者可能超过1000人


涉事经纪名叫Greg Martel,原居温哥华岛,他的公司My Mortgage Auction Corp(MMAC)以Shop Your Own Mortgage的名义经营。



近期,BC法庭系统突然出现了很多起诉他的民事诉讼,其中一家阿省的公司指控Martel的公司欠款高达1100多万加币,还有温哥华岛上的一家工程公司声称遭欠了50万。


5月4日,法庭指定毕马威会计事务所接管该公司。某次庭审上,一共有400多名投资者通过视讯或者亲自出席的方式参加。毕马威会计事务所这才感到事态可能比之前想象中还要严重,投资人可能超过1000人



一位单身母亲投资者Gayle Morrell爆料说,MMAC公司采用高息向她招揽存款。她辛苦工作2年,把攒下的25000元投入,很短时间就涨到了8万元。不过,现在她担心自己之前投入的钱也拿不回来了。


在银行存款年利率仅有1%或2%的时候,Martel许诺给投资者年化50%到100%的投资回报率


他声称从事高利息的过桥贷款业务,回报率非常惊人。实质上,他的公司充当了私人银行的角色,汇集投资者的资金,以4周、8周、12周和16周的高息贷款给需要短期过渡融资的房地产项目。



在投资到期后,Martel的公司又鼓励投资者将资金继续滚动到新的投资中


去年央行升息后,Martel承诺给投资者的回报率也水涨船高。根据法庭文件,一笔10周的固定期限投资的回报率高达25%,相当于年化利130%


起诉讨债的那家阿省公司表示自己最大的一笔投资高达467.5万,期限为10周,利息17%。这项投资在2022年11月16日到期,共应该获得80万的利息


大部分受害者的投资并不大,但他们却是从自己的储蓄中拿出了真金白银,有些人甚至动用了用来购买房子的首付款。


很多投资者都是听朋友推荐前来投资的,一开始也按时支付利息,所以加入者越来越多。


原来从申请取款到拿到仅需要10天,渐渐的这个时间就越来越长,从4个星期拖到6个星期,然后是几个月,最后完全拿不到钱了


今年2月,Martel还在网上发帖向投资人喊话,拿不到钱的原因是因为来投资的太多了,业务蓬勃发展,人手不足。请投资者多给他点时间。



不过,投资者也不是傻瓜,当月就有好几个人去法院起诉。随后事情越闹越大,直到法庭指定毕马威事务所接管该公司。


这种过桥贷款BC省是合法的,但却不受监管,风险很高


之后的调查结果更加让人惊讶,Martel根本拿不出任何证据证明这些过桥贷款业务是真实存在的。也就是说,这可能从头开始就是一个庞氏骗局,用后面人的钱支付给前面的人,没有任何实体业务


虽然Martel否认了这种说法,但是他却并不配合法庭的调查。更夸张的是,现在他人已经不知去向,只是隔空回应。


毕马威事务所调查后发现,公司RBC的账号中曾经有5800多万元,但陆续被转走,现在账户中仅剩下了279.98元


投资人的钱疑似已经被转移至了美国,并在不同的银行中不断转移,以规避法庭查封的风险。


事到如此,事情已经有了一定的眉目,不过官司还没打完。


除了高息确实吸引人之外,Greg Martel在温哥华岛也有一定的知名度,他自称是一个成功的创业家。


10几年前,他在维多利亚创办了贷款经纪公司Zilla Mortgages,后来发展成连锁公司,涉事的MMAC其实就是Zilla Mortgages的一家分支。他还表示曾经在美国和加拿大创办过一家P2P的汽车共享公司carSHAiR,其经营模式类似Airbnb,把自己的闲置汽车通过网络出租出去。


企业家的光环加上丰厚的回报,难怪很多人入坑了。



初步调查结果显示,MMAC公司在2022年的财报显示总资产有高达2.34亿,但现在没有证据证实存在这些资产。欠投资人的款项高达2.26亿。


2022年,Martel以分红的形式拿走650万。现在MMAC在维多利亚和多伦多的办公室都人去楼空,他们还声称在美国加州、德克萨斯州、内华达州和佛罗里达州有办事处,具体情况还没有调查。Martel花费巨资乘坐私人飞机、买豪车、支付豪华公寓租金、音乐会门票。


现在能确定的资产仅有Martel在温哥华岛Langford市一栋4170平方英尺的五居室豪宅,在拉斯维加斯一栋9220平方英尺的六居室豪宅,还有几辆豪车,再就是公司账户里那不到300块钱的现金。



位于Langford的豪宅

不过,Martel在发给英文媒体的一封邮件中表示,自己有能力归还所有投资者的款项,自己的贷款公司并没有资不抵债,这一切也不是庞氏骗局


法官Fitzpatrick对Martel不配合的作为非常火大,命令冻结MMAC、Martel和两家相关公司在BC省内外的资产。她还命令Martel与调查人员合作,并提供记录。


在本周的法庭上,她又再次授权毕马威事务所追讨Martel在美国的资产,并可以在必要的时候让MMAC宣布破产。


诉讼还在进行中,这究竟是一场骗局还是正常的生意投资,让我们拭目以待。


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