加拿大一笔34万买房款打错账户，钱瞬间转海外，银行竟不担责

转钱小心了！一笔用于房产交易的34万加元资金，被错误转入了陌生账户，并随后迅速被转往海外。然而涉事银行表示已“尽一切努力”追回，最终无法找回，并称不应承担责任。

图源：Milan Lukes/CTV News Winnipeg

据CTV News报道，法庭的诉讼称，一笔34.3万加元的资金被错误存入他人账户并随后被提走，银行未尽到应有的谨慎义务。现在银行正请求法院驳回这一诉讼。

事件发生在2024年8月2日。今年2月，Taylor McCaffrey LLP律师事务所就这笔疑似错误转账，起诉了加拿大帝国商业银行（CIBC）。律所表示，事发时代表一名客户进行房地产交易，并指示将343,335加元从一家按揭贷款机构转入律所在温尼伯One Lombard Place分行的信托账户。

根据起诉书内容，资金并未到账，律所于8月7日联系银行，被告知该笔资金因过账编号（transit number）错误，被存入了错误账户。银行在11月告知，这笔资金已被提走，“无法追回”。

在上周提交的答辩书中，CIBC否认承担责任，称其已按照正确流程操作，并依据Payments Canada的规则完成转账。

银行表示，这笔资金于8月2日使用律所提供的错误过账编号完成转账，被记入一家注册公司的账户。

已“尽一切合理努力”追回资金：CIBC

银行在答辩书中称：“在接到律所通知后，CIBC立即采取行动追踪资金。”

银行调查发现，该账户持有人在收到款项后不久即进行了多笔电汇转账。8月5日，有15万加元被转往摩洛哥一间银行，收款人姓名与CIBC账户代表相同。

同日，另有12万加元被转往阿联酋一家银行，随后在8月8日又转出2.5万加元。文件显示，每笔转账的收款人均不同。

银行表示，已于8月8日对该账户进行冻结，以防止进一步转账，当时账户余额为4,789.45加元。

“CIBC还向该账户发出了四次资金召回请求，试图追回8月5日及8月8日转出的款项以及账户中剩余资金，但均未成功。”

答辩书还称，CIBC曾多次尝试联系账户代表，包括在9月发出信函要求归还资金，但未获回应。“CIBC已尽一切合理努力追回并归还资金，但由于其无法控制的原因未能成功。”

“无义务核对账户信息是否匹配”

律所方面认为，银行在完成转账前有责任核实账户信息是否与收款人一致，但CIBC对此予以否认。答辩书称：“CIBC没有义务确保账户信息与账户持有人姓名一致，也无义务采取一切可能措施来追踪和锁定资金。”

银行还引用《加拿大支付法》相关条例指出，当付款信息同时包含姓名和账号时，金融机构无需核对两者是否一致。

条例中写道：“接收机构……在向收款人提供资金时，可以依赖账户号码或其他识别信息。”

该条例还指出，即便因依赖账户号码导致资金进入非指定收款人账户，金融机构仍被视为合规。

起诉书还提到，替代资金在随后一周成功转入律所信托账户，使房地产交易得以继续完成。2025年12月，按揭贷款机构将争议资金的权益转让给本案共同原告曼尼托巴省律师协会，以换取相应赔付。

CIBC则表示，损失应归咎于律所自身的疏忽，包括提供错误的过账编号以及未能及时发现问题。同时，银行还称原告未采取充分措施减少损失，例如未及时通知警方。银行请求法院驳回该诉讼并判令原告承担诉讼费用。

CTV新闻已联系原告律师寻求回应，目前尚未收到答复。

目前，相关指控尚未经过法院审理裁决。

• https://www.ctvnews.ca/winnipeg/article/bank-denies-liability-after-alleged-343k-deposited-into-wrong-account-funds-withdrawn/

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