卑诗银行顾问被指擅取两已故客户帐户资金 设假卡入私囊

加拿大满地可银行（Bank of Montreal，BMO）史夸米殊（Squamish）分行的一名前互惠基金经纪，被控“挪用或未能交代”两名已故客户的资金，原因是她将超过25,000元转入了自己的个人帐户。

据《温哥华商业杂志》（BIV）报道，加拿大投资监管组织(Canadian Investment Regulatory Organization，简称CIRO)于6月3日针对科尔（Christina（Lorna）Cole）发出听证会告示，指控她伪造一名外地客户的签名，制作了一张假银行卡（debit card），以获取据称被挪用的客户资金。

监管机构在通告中指出，科尔于2020年11月19日至2024年1月9日期间，曾在BMO投资公司注册为交易经纪。

一个未关闭的帐户成关键

据称，科尔的诈骗计划始于2023年10月19日，当时银行工作人员要求她关闭客户“AS”的银行帐户。科尔照做了，但留下了一个未关闭的帐户。

2023年10月23日，发生了一件最初与AS无关的事情。科尔接到银行职员通知，她的投资客户“WA”已去世。

科尔随后与WA的女儿兼遗产执行人“DM”预约会面，DM希望启动遗产处理程序。

第二天，科尔为WA的遗产处理了一笔24,258元的担保投资证（GIC）赎回款。然而，该赎回款被转入了分行使用的内部暂存帐户。

其后科尔据称准备了一份表格，为自己申请一张与AS帐户相关的银行卡。据称科尔在表格上冒用了AS的签名，并将表格提交给银行处理。

3天后，科尔指示将23,801元从暂存帐户转入分类帐帐户，最终转入AS的活期帐户。据CIRO调查人员称，这笔钱到达后，科尔购买了一张以自己为收款人的25,791元银行汇票。

通告指出，科尔据称将这张银行汇票存入了她的个人信用社帐户，并将约3,000元用于个人开支和偿还债务。

10月27日，科尔奉DM指示将所有赎回款项支付给WA的遗产继承人。听证会通告显示，当时DM并不知道自己母亲在该银行持有GIC投资，而科尔也未透露此事。

被指购买银行汇票转钱入私囊

在涉嫌“挪用”WA的资金后，科尔还利用AS帐户处理了另一位已故客户“LB”的资金，LB于2023年7月1日去世。11月27日，LB的配偶指示科尔从一个免税储蓄帐户（TFSA）中提取94,471元。

科尔照做了，但在此之前，她先将这笔钱转入暂存帐户，然后涉嫌将1,000元转到AS帐户，再用替换的银行卡提走这笔钱。

在此之前，银行已经发现科尔曾从AS帐户购买了一张银行汇票，并将其存入了自己在该银行的个人帐户。

科尔于两周后被银行停职。

通告指出，正如上文所述，科尔最初“未能偿还或说明她挪用款项的去向”，但银行于2024年10月8日从其个人信用合作社帐户中追回了23,000元。

银行也赔偿了RB和WA包括利息在内的损失。

如果指控被证实，科尔将面临监管处分，可能包括罚款以及行业禁令。

BIV询问CIRO此案是否已移交警方。

CIRO发言人维斯康蒂（Ariel Visconti）表示，根据该监管机构的政策，此事暂不便透露。“CIRO只会在相关细节公开后，才会提供有关警方介入特定案件的资讯。”

科尔将于6月24日接受听证会，对她的指控尚未获得证实，BIV也未能联系到她对此置评。

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