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中国外汇管理局的一系列外汇管制措施不断升级!原本在今年6月2日发出的关于“2017年9月1日起将采集境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息”的通知，如今要提前了11天实行!也就是从2017年8月21日起，发卡行应报送银行卡境外超过1000元的交易信息! 中国反洗钱力度加大 当前，银行卡已成为个人出境后最主要的支付工具。同时，也成为了洗钱、腐败等犯罪活动的重要方式。据统计，2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。 国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。 采集的信息主要是以下两个方面： 境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易; 境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易。 同时，根据外管局新规表述，此次上报限定的是境内银行卡，是指发卡行在中国境内发行的各类银卡清算机构标识的银行卡，不包含境外银行卡和非银支付。比如工银亚洲、建银陆港通、中银香港等境外卡提现和消费，支付宝、微信钱包消费的交易记录都不会被采集和上报。 发卡行应于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。 加强银行卡境外管理迫在眉睫 近年来境外提现金额较大、乱象较多，比如在一些国外的珠宝店、手表店，就允许中国游客用银联卡进行虚假购买，然后兑以现金;或者是通过倒卖银行卡，进行境外取现，构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。 通过数据采集，将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配，其主要目的是加强对银行卡境外违法违规交易的管理。 留学、海外购物受影响吗? 外管局相关人士表示，新规不过是把这些记录中需上报的部分采集出来，然后汇总报送，并非对个人信息的额外的过度的采集。也就是说新规的主要目的在于监管，1000元也不是限制消费额度，对于老百姓的正常消费其实没有什么影响，该买的还是可以买，也并不是说海淘后会有人找你缴税。 但是，如果个人境外刷卡一旦超过1000元，就会被自动统计，若长期有超过1000元的境外消费，就可能被视为有洗钱嫌疑，到时就会被重点关注。 中国加拿大互换华人资产信息 从明年9月起，加拿大和中国都将正式加入《共同通报标准》(Common Reporting Standard，CRS)协定，从此相互交换各自国内的非税务居民的银行帐户资料，共享各自的非税务居民的海外银行账户资料，以打击逃税行为。而且这种资料共享行动，将由过去的有问才答，改为定期的自动交换。 加拿大人在海外维持秘密的银行账户﹐不久后可能原形毕露。 《共同通报标准》在加拿大华人群体里引发了巨大关注。由于在加拿大，利用中加两国税务信息不对等瞒报海外资产、收入的大有人在。 这项新规使得华人移民纷纷紧张了起来。许多人担心，华人的资产信息将完全透明，巨额的征税也会接踵到来。 以中国和加拿大为例：两国建立税务信息互通关系后，已经移民加拿大的中国人留在中国的钱款数额，会被中国政府一五一十地告诉加拿大，反之亦然。这样一来，也就方便两国政府查找、追缴税务居民海外资产的相应税款了。 在这种情况下，已经移民加拿大的你有钱留在中国，又没有向加拿大税务机关报告，加国政府就可以通过和中国互换税务信息的方式，获取你在中国的金融账户信息。倘若这些钱中有可以被加拿大征税的部分，加拿大国税局就可以有理有据地向你征讨税款甚至罚款了。 这项标准涉及到每一个人，只要你在中国或加拿大有持有银行账户，不论存款金额多少、开户时间远近，都可能被调查。目前加拿大已经和42个国家达成了信息共享的协议。 而且这些国与国之间的分享行动都不会事先通知事主本人，但如果本人想知道自己的资料是否以被交换出去，还是可以向自家的银行了解。 对于在海外有银行帐户却没有申报的加拿大税务居民，LisaAnawati表示，最好还是主动申报，不要等税务局官员找上门来。
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