出事了! 华人精英投资顾问被告上法庭 客户血亏八成 索赔5000万!

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投资有风险

投资向来有风险，如果有一个靠得住的理财顾问的话，可以将财产规划得井井有条，可要是遇上不靠谱的，可能会赔得倾家荡产。

根据《环球邮报》(The Globe and Mail)的最新报道，BMO银行一位华人理财顾问最近就摊上事了，由于他的不当操作，致使他的客户们损失惨重，亏损金额在60万加币至1,600万加币不等！

27名被坑惨了的客户如今联合起来，集体诉讼控告BMO以及这位名叫刘宇杰（Yujie（Jared） Liu，音译）的理财顾问，还有他的女儿Cherry Liu，索赔5000万加币。

刘宇杰从2004年开始，在BMO利时证券（BMO Nesbitt Burns）担任财务顾问和投资组合经理，一直工作至今。

他的女儿Cherry Liu也是投资顾问，由于在2019年5月时父亲向银行请假，目前接管了父亲客人们的账户。

从刘宇杰领英上的信息来看，他毕业于清华大学，在2004年拿到了约克大学舒立克商学院的MBA。

看起来也算是个华人中的精英了，如今怎么就被人告上了法庭？

李先生（Cloud Li，音译）是这起案件的受害人之一，今年刚刚毕业，据他表示，由于他的父亲需要回国，所以便把资产交给了他，让他负责管理。

李先生

在过去几年里，刘宇杰一直在帮他父亲进行投资，因此李先生和他的父亲都对刘宇杰很信任。

李先生和他的父亲在投资上都比较保守，一直把钱都存在一个高利息的储蓄账户中，一直到2017年末。

在2018年时，刘宇杰告诉李先生，最近有个投资项目的回报很不错，“可以在保住本金的同时，得到合理的回报”，投资主要就是买一些债券，基本上没什么风险。

基于对刘宇杰的信任，李先生便让他进行了投资。可令人没想到的是，到了2019年年中，新的投资不仅没有给他带来回报，反而让账户亏损了100万加币。

不是说好没有风险的么？这时李先生才知道，在这次的投资中，刘宇杰使用了杠杆，虽说收益会很高，但亏损与收益并存，具有非常高的风险。

像李先生这样的客户还有很多，据他了解，刘玉杰有大约200名客户，其中约150人是华人客户，这些华人客户很多都是只会说普通话，不会说英语。

示意图

然而他们签署的投资文件又都是英文的，刘宇杰也没有和客户一起审阅文件，再加上客户对刘宇杰十分信任，所以像李先生和他的父亲都没有了解过这份协议中的具体内容。

有些客户投资金额比原本少了50％至80％，损失金额由60万元至1,600万元不等。于是来自12个家庭的27人将刘宇杰，刘宇杰的女儿Cherry Liu，以及BMO利时证券告上了法庭，要求赔偿5000万加币。

原告们的律师表示，原告被告知该投资策略能提供“无风险收入”，可事实却不是如此。同时，原告还指控刘宇杰在未经他们同意的情况下，更改了投资风险文件，又或在签署文件后进行修改。

不仅如此，原告认为BMO也有责任，他们应当监督刘宇杰以及他的女儿，对账户进行妥善的管理。

目前，刘宇杰没有对此事给出任何回应，他的女儿也将媒体的询问转交给了BMO。

BMO的发言人加玛尔(Paul Gammal)表示，向客户提出的投资建议，都会去迎合客户的投资目标，这其中也会考虑到客户风险承受能力以及其自身的情况。

加玛尔在发给《环球邮报》的邮件中还表示，“我们坚持我们的建议，毕竟投资时有市场波动的风险，我们正在积极维护这些行动。由于诉讼进入司法程序，出于对司法程序的尊重，目前不宜进一步置评。”

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