加拿大华人大妈5年狂骗千万加元给儿子买房！汇丰银行不作为也被告上法庭

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据Vancouversun报道，一位BC省法官证实，加拿大汇丰银行HSBC因涉嫌参与一桩涉案金额高达3000万加元的庞氏骗局，被卷入集体诉讼。

这起案件最早于2016年被曝光，被告是一名家住西温的60多的华人大妈谭某（Virginia Mary Tan）。

大妈一开始是靠融资款项向一些个人和小生意放短期的高利贷，还算是正经生意。

但是，从2011年，大妈在教堂中发现了财富密码。她经常借着去教堂的机会诈骗善良的教友，忽悠大家自己有特别好的投资项目，年化回报高达12%，最高能做到24%。

教友们对此都深信不疑，纷纷出钱。后来大妈自己骗还嫌忙不过来，居然还拉上自己的丈夫和儿子骗，结果从2011年到2015年疯狂卷走3000万加元。

“谭向我解释说，她提供的是过渡性融资，她只把钱借给她认识的人，这些人主要经营着企业，他们在政府工作，等着拿工资，十分保险。”

“她说，她几乎没有客户违约，正因为如此，她的投资非常安全。”

一位受害者——名为Jastram Properties Ltd.的公司回忆称，该公司总共向谭某和其家人投资了660万加元，但只拿回了180万加元。

被骗钱的受害者来自各行各业，有的手里有些闲钱，但是嫌正经投资项目收益太低，希望能大赚一笔，有的拿出家里积攒多年的积蓄，希望能一步登天。然而并没有人知道，新投资者的钱，一部分被拿去给老投资者支付本金和利息，另一部分则被谭某转移给自己的儿子，相继在素里、Fort St. John以及阳光海岸Sunshine Coast买了31套房产……

一直到2015年中，谭某的资金链断裂，这种拆西补东的庞氏骗局不灵了，只能停止支付大家。最后，随着谭某宣告破产，别说利息了，大家3000多万的本金也要不回来了。

据一些参与该项目的受害者称，自己当时还被谭某骗说去拉亲戚朋友参与，这样自己也能拿到谭某给的佣金，更何况本来就是“好事一桩”。

去教会的人能有什么坏心眼，结果越来越多的人的钱进入了谭某的腰包。

干这种伤天害理的事，加拿大肯定能帮大家把钱要回来！

然而，另受害者们大跌眼球的是，2017年，谭某与BC证券委员会达成和解协议，承认了骗局的若干所作所为，承诺支付罚款300万加元。

当然，就像她当初承诺给受害者们的利息一样，因为宣告破产，300万加元的罚款也根本无从缴纳。

但是，这事不能就这样完了。大约有80名受害者发起了集体诉讼，将谭某和其家人，以及谭某的开户行汇丰银行一并告上法庭。

针对谭某、其丈夫和儿子的集体诉讼已经于上周和解，待赔偿的金额为350万加元。

对加拿大汇丰银行的集体诉讼，已经获得法官批准，正在审理当中。

根据法庭文件，在欺诈实施的最初三年，谭某都是通过汇丰银行的账户操纵该项目的。

不过汇丰表示，2013年发现了谭某的欺诈行为后，就赶紧和她断了联系。谭某之后将自己的银行业务转移到了其他机构，并继续欺诈了三年。

汇丰表示，自己早前并不知道谭某在操纵庞氏骗局。

但是诉讼认为，作为最早发现谭某欺诈行为的银行，仅仅终止和谭某的关系是不够的，银行有责任进行调查和咨询，并就谭某的欺诈行为向有关部门投诉，警告其他金融机构不要与谭某往来。但是很显然，HSBC没有选择承担这些义务，而是选择两耳不闻窗外事，一心只求自保。

HSBC则表示，这场针对银行的集体诉讼“新奇和危险”。

该案审理法官，BC最高法院法官杰弗里·戈梅里（Geoffrey Gomery）主持了正义，他表示，他没有被银行的论点说服，并作出了批准集体诉讼的裁决。

受害者一方对法院的态度表示欢迎，但同时也对警方居然不追究谭某的刑事责任感到不满。

针对HSBC银行额诉讼仍在进一步审理当中。

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