3天前 这个小国 狠狠“帮美国教训”了中俄?

先是折腾咱们台湾省，不仅公然宣布同意台湾当局在其首都维尔纽斯设立所谓“代表处”，随后他们的总理还乘机窜访台湾。

之后，立陶宛又嚷嚷要抵制中国制造，劝诫该国民众扔掉手中的中国手机。

毕竟，立陶宛这个国家足足拥有280万人口，不到。

作为一个“大国”，立陶宛还呼吁其余16个中东欧国家，不要和中国往来过密……

按理来说，这些应该是美国的台词。

为了继续当好美国“代言人”，立陶宛又第一个跳出来，宣称停止购买俄罗斯的天然气，并在4月1日开始，转向拉脱维亚进口天然气。

这是立陶宛针对俄罗斯4月1日正式生效的“卢布结算令”的报复行为。

立陶宛政府认为，这一堪称招釜底抽薪，“可以挫败俄罗企图用用卢布结算的计划”。毕竟，俄罗斯“只有”1.44亿人口。

做出表率之后，立陶宛又开始呼吁欧盟国家，一起抵制俄罗斯的天然气。

然而，欧盟各国还是没搭理立陶宛。

要知道，2021年，欧洲天然气消费量约为4800亿立方米，其中40%左右，靠的就是俄罗斯。

而立陶宛近年来天然气年消费量一直都没有超过30亿立方米。

以日均天然气消费量来说，2020年，立陶宛甚至连法国的0.6%都不到。

更让立陶宛打脸的是，4月4日拉脱维亚天然气公司Latvijas Gāze表示，公司正在考虑使用卢布结算，并解释称：这在“形式上”没有违反对俄罗斯的制裁。

立陶宛“阻击卢布”的计划，显得有点儿戏了。

相比而言，欧美将俄罗斯踢出SWIFT的操作，就显得有模有样多了。

SWIFT是环球银行金融电信协会的英文缩写，它本身并不涉及支付、结算功能，只是一个报文系统。

SWIFT的意义在于，能够让不同的语言、金融体系以及货币，在跨国交易时候，能够使用一个统一的标准进行信息交换，有点书同文、车同轨的性质。

所以简单来说，我们可以将SWIFT理解为全球支付的微信群。被踢出SWIFT，就相当于被踢出群聊。

尽管，很多人认为这是美国向俄罗斯释放了一颗“金融核弹”，但SWIFT自己并不认同。

总部位于比利时布鲁塞尔的SWIFT，坚信自己是一家中立的国际组织，理论上并不隶属于某一国、或某一组织管辖。

那么，问题来了：

只不过被踢出群聊而已，怎么就成“金融核弹”了？明明是个中立性质的机构，凭什么美国说踢谁就踢谁？

01

沟通，需要成本。

SWIFT成立之初的目的很简单：做好“沟通”这一件事。

在官网上，SWIFT也是这么介绍的。

这就好比说，A国的买家给B国的卖家汇款后，在SWIFT上喊一声：“老板，钱给过了啊”；卖家回应“知道了，我去银行看看”。

仅此而已。

之所以SWIFT被认为是“金融核弹”，有两个关键原因。

第一，比它早的，没它功能好。

SWIFT出现的时候，没一个竞品能在功能上打的过它，这就为第二个原因创造了有利的条件。

第二，比它功能好的，没它用户多。

由于占据了早期红利，加上经济处于全球领导地位的几大欧洲国家的推动，SWIFT迅速吸纳会员。

如今SWIFT的1.1万家金融机构会员，分布在200多个国家中。基本上把全世界能覆盖的国家，都覆盖到了。

也就是说，如果你想让跨境支付结算的沟通成本降到最低，就必须接入SWIFT。

这样一来，SWIFT无形中就拥有了一种强大的支配力量，可以将一个国家从富有变得贫穷，伊朗就是最典型的例子。

伊朗在2012年被踢出SWIFT，此后曾经在2016年短暂的回归，但随后在2018年又被踢出去。

2012年，伊朗第一次被踢出SWIFT，GDP增长率是-7.7%。

2016年被重新接入SWIFT后，GDP增长率突然就变成了12.4%。

2018年二次被踢出SWIFT，GDP增长率又掉到了-4.8%。

根据美国智库的研究，踢出SWIFT让伊朗的石油出口收入锐减一半，对外贸易损失30%。

长期的制裁让伊朗一直没缓过劲。

按理说，伊朗这么个卖石油的好商家，跟SWIFT无冤无仇，SWIFT为啥连着两次非要把它踢出群聊呢？

了解美国和伊朗的历史就会知道，这是美国要求的。

美国和SWIFT，可以说是互相成就了对方。

SWIFT的支付体系，是以美元作为基础币种运行的。美元在国际支付结算中占比超过40%，在国际储备货币中占比超过60%，

而美国的美元大额清算系统CHIPS，是SWIFT的重要组成部分。CHIPS和SWIFT之间，每天要处理近30万笔交易，金额高达1.5万亿美元。

美国对SWIFT的控制，从911事件后，达到了顶峰。

为了打击恐怖分子，美国推出相关法案，要求美国可以访问SWIFT的数据，以此来分析并定位出恐怖组织的资金往来。

交易数据在手，相当于全世界资金流向尽在美国的掌控之中。这样一来，想找谁的茬，就很轻松了。

如今，SWIFT的董事会中，有25个席位，其中只有美国在内的6个国家，可以在董事会中拥有2个席位，绝大部分会员国家根本没有席位。

然而，在前有伊朗惨痛教训、后有SWIFT被美国掌控的背景下，俄罗斯却宣称自己不惧SWIFT制裁。

而美国最大银行摩根大通的首席执行官Jamie Dimon，则公开表示将俄罗斯踢出SWIFT的操作，可能会在未来造成适得其反的效果。

高盛则表示：我赞同摩根大通。

甚至在此之前，欧美各国为了是否将俄罗斯踢出SWIFT争论得不可开交。

为什么制裁俄罗斯这么难？

02

因为伊朗虽然有石油，但是只有石油。

伊朗国土面积小，人口少，经济构成单薄，石油出口是全国最主要的经济来源。

但伊朗的石油，又没有多到让美国离不了，切断伊朗石油对美国和欧洲的影响都相对较小。

因此，只要美国压制住伊朗的石油出口，就能轻松的将伊朗按在地面摩擦。

但俄罗斯不是。

尽管俄罗斯的GDP相当于中国一个广东省，但它手里掌握着大量的石油、天然气和煤炭，是欧洲能源的最大供应商。

俄罗斯承包了欧盟国家26.9%的原油进口量、41.1%的天然气进口量，和46.7%的煤炭进口量。

美国和欧洲现在都是在顶着石油、天然气价格飙升的压力，在制裁俄罗斯。

此前，国际油价差点就飙升至每桶180美元，而欧洲主要天然气价格暴涨近80%。

要知道，这个冬天，俄罗斯对欧洲供暖只是出现了产能波动，欧洲各地的电价就飙涨了数倍。

为此，英国电力公司“贴心”的给客户提供各种省电小妙招，比如使用更节能的LED灯泡、尽量关掉电器而不是待机、减少洗衣服洗碗机的使用频率等。

甚至都提出了有男友抱男友、没有男友抱宠物建议。

于是，有人就被冻感冒了。

而美国由于汽油价格暴涨，民众纷纷开始加入了偷油贼行列。

有的偷油方式简单粗暴，几辆重型皮卡过去直接搬运走8000升的柴油。

有的则是把小面包开到地下储油罐上方，用改装的车门做掩护，神不知鬼不觉的偷油。等到加油站发觉的时候，将近3800升的汽油已经没了。

这还不是最狠的。美国科罗拉多一家加油站，在光天化日之下就损失了9000多升汽油，以及近1.4万升柴油，总价值超过5万美元。

这伙偷油贼更绝，他们用遥控器控制了加油机，光明正大的白嫖。

加油站表示，这种方式技术含量很高，偷油贼需要对加油机的操作系统有深入的了解，一般的偷油贼想都不要想的。

这就是为什么在下决心要将俄罗斯踢出SWIFT时候，欧美各国存在分歧的关键原因。

为了制裁一个俄罗斯，欧美国家这种杀敌一千自损八百的行为，真的划算吗？

更可怕的是，美国如此透支SWIFT特权，正在逼着其他国家加速逃离SWIFT的控制。

03

SWIFT的价值在于便利，而不是唯一。

并不是说没有Swift就不能进行贸易了，只不过相对更麻烦。

正如摩根大通CEO Dimon所说，将俄罗斯踢出SWIFT，仅仅是让俄罗斯的公司脱离SWIFT，而不能真正影响到俄罗斯的实体开展业务。

更何况，在SWIFT制裁名单中，俄罗斯的能源银行并不在其中。

Dimon对SWIFT有很清晰的认知。这玩意本质上，就是一种记账方式，它的出现甚至可能比电子邮件和传真还早。

所以，Dimon认为这波制裁，反而会对美元和欧元的地位产生威胁。

为什么这么说呢？还是用伊朗举例。

前面我们说过，伊朗的主要收入来源就是卖石油。就算是被踢出了SWIFT，伊朗还得继续卖石油，其他国家也一定会买。

这个时候，一家中国的公司，解了伊朗的燃眉之急，它就是昆仑银行。

它的前身，只是一家小小的克拉玛依市商业银行。

从一开始，昆仑银行就采取了“以物易物”的交易方式，直接绕过了SWIFT。

比如，中国通过昆仑银行向伊朗采购了1亿美元的石油，就先记账。等到下次伊朗向中国进口其他货物的时候，再按照对应的价格，抵销石油的账单。

虽然整个过程中还是可以用美元来进行计算，但美元只是一个衡量价格的尺子而已，并不是交易使用的货币。这就打破了SWIFT以美元为基础货币，进行结算的“bug”。

实际上，欧美此次使用SWIFT对俄罗斯的制裁，也让更多的国家意识到，SWIFT背后潜藏的风险：万一哪天美国不高兴了给我来一波制裁，我是会变成伊朗，还是俄罗斯呢？

这也是摩根和高盛等华尔街精英们，最担心的一点：美元的霸权地位被透支的有点快了。

随着SWIFT将俄罗斯踢出去，俄罗斯自己开发的替代系统SPFS也加快了脚步。

2018年，由于不满华盛顿对伊朗实施的制裁，欧盟推出了INSTEX（支持贸易交流的工具），作为与伊朗进行人道主义贸易的SWIFT替代方案。

而中国的CIPS目前只支持人民币支付，但表现得尤其亮眼。

与2020相比，CIPS在2021年处理了的交易价值增加了75%，交易量增加了50%。截至2022年1月，103个国家和地区的1280家金融机构已经连接到CIPS。

由于银行守旧的天性，除非出现重大变革，否则他们很难有动力将现有业务移植到新的平台或者系统中，所以现在SWIFT依旧处于垄断地位。

而一旦被SWIFT踢出的玩家越多，尤其是重量级的玩家被踢出的越多，SWIFT的垄断地位就会越来越减弱。

到时候，就是SWIFT颠覆者出现的时代。

拥有1.44亿人口的俄罗斯，相对于立陶宛来说，绝对是重量级玩家。

美国收获了立陶宛，却正在失去俄罗斯。

尾声

由于SWIFT的董事会，主要是以美国为首的西方国家把持，而美国又可以访问SWIFT的数据，这就让美国可以轻松的监控世界大部分国家的贸易往来。

被监控的滋味，并不好受。

但是，由于全球贸易一直用美元清算，这就导致大家虽然内心不满，却只能暂时忍气吞声，SWIFT成了美元霸权的一把利剑。

但，这是一把双刃剑。它不仅能伤害被制裁的国家，同时也在伤害美元霸权的地位。

摩根大通、高盛、花旗集团在内的华尔街，已经向美国政府发出了警告。他们认为，将俄罗斯踢出群聊，不仅将损害全球经济，同时也将助长其他国家在大群之外创建小群，加快开发SWIFT的替代系统。

说白了，华尔街精英们痛心疾首的是，美元霸权的根基，正在被美国现任总统和政客们自己挖断。

古人说，小国无大智。立陶宛跳着脚骂中国、骂俄罗斯“帮”美国显威风，只会让这两个国家越来越远离美元霸权的控制。

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