可怕！大温经纪欺诈老人33万元用来买房产！

根据共同基金交易商协会（Mutual Fund Dealers Association）最近做出的一项裁决和一项现已解决的民事法庭索赔，一名持有保险和投资产品销售执照的素里男子以欺骗手段索取了一对兰里退休夫妇近33万加元的资金，并挪为己有，包括购买房地产。

2010 年 3 月 1 日，兰里退休居民唐纳德-拉皮尔夫妇把他们的第一笔退休储蓄交给了保险经纪人辛格-吉尔。

当时，吉尔是加拿大人寿保险公司（Canada Life Assurance Company）的持牌保险经纪人，在阿博斯福德工作。

虽然没有经营投资业务的执照，但吉尔是 Greynote Group 财务公司的唯一负责人，他负责指导拉皮埃尔夫妇将钱存入该公司。

根据 2022 年 11 月 11 日提交的 MFDA 听证通知，吉尔向这对夫妇推销加拿大人寿的 "无风险 "投资，年回报率高达 7%。

到 2016 年 3 月，吉尔在 Sun Life Financial Investment Services (Canada) Inc. 重新注册为共同基金交易商，直到 2019 年 9 月，拉皮尔夫妇向 Greynote 或吉尔个人签发了 18 张支票，总计 329,625 元。

通知称，在此期间，吉尔向拉皮埃尔夫妇提供的账户报表 "是虚构的，包含虚假或误导性信息，并歪曲了 "加拿大人寿账户中的资金情况。

就在 2020 年 3 月 COVID-19 大流行之前，拉皮尔夫妇要求提取他们的钱时，事情才开始败露。

经过几个月的推脱，吉尔最终告诉这对夫妇，他把他们的钱投入了 "一些风险较高的投资"，而投资的价值已经下跌到了 "25 分"。

2020 年 8 月，这对夫妇向加拿大人寿投诉，却发现他们在该公司没有账户。随后，这对夫妇向加拿大金融发展局（MFDA）投诉，后者展开了调查。

在 9 月 22 日举行的听证会上，经证实的指控包括吉尔 "挪用或未能说明资金去向"、"做出虚假陈述并提供虚假文件"、（通过保险公司）从事 "未披露的外部活动 "以及 "未能配合 "监管机构的调查。

新成立的加拿大投资监管组织（CIRO）于 10 月 19 日发布了一份 MFDA 声明，听证通知中提出的指控成立。

吉尔拿老年人的钱做了什么？

根据这对退休夫妇 于 2021 年 9 月 25 日向BC省最高法院提起的民事诉讼中，声称吉尔用他们的钱购买了房地产。

诉状称，吉尔于2014年5月27日在拉皮埃尔夫妇的游说下获得了一处住宅的合法所有权。当时，这对夫妇交给吉尔18.5 万元，他用这笔钱作为其住宅的首付款 ，他还继续用原告提供的资金偿还吉尔住宅的抵押贷款。

此外，索赔书还指出，"吉尔还用原告预付的资金购买了其他个人财产"。

此外，退休夫妇还声称吉尔最初不允许他们查看加拿大人寿文件，直到 2016 年 3 月，他才定期提供虚假文件。

2020 年 8 月 26 日，吉尔来到这对夫妇的家中，告知他无法提供承诺的银行汇票，在吉尔拒绝离开后，拉皮埃尔夫妇拨打了兰里皇家骑警的电话报警.

索赔时，唐纳德 77 岁，苏珊娜 73 岁。

诉讼于 2021 年 6 月 9 日达成一项同意令，由吉尔和这对夫妇的律师签署赔偿 45 万元。

目前尚不清楚和解金是否已支付。根据Glacier的报道，财产记录显示，吉尔在素里拥有一处房产。退休夫妇声称吉尔居住在牛顿社区的一栋联排别墅，价值 83.8 万元。

吉尔将于 11 月 3 日接受 CIRO 的纪律听证，并面临最高 500 万加元的民事罚款和终身停职的处罚。

BC省保险委员会指出，吉尔现在没有执照。该委员会在 10 月 19 日举行的听证会上指控了 MFDA 认定的大部分行为，称其 "盗窃或欺诈性质的行为"。

委员会称他可能被处以最高 1 万元的罚款。

目前针对吉尔的诉讼是民事和行政诉讼，而非刑事诉讼。CIRO 发言人称此事已移交警方处理。

截至 2019 年，欺诈占犯罪严重程度指数（Crime Severity Index）达到 12%。加拿大统计局的数据显示，十年前的2009年，欺诈仅占该指数的6.5%。

虽然加拿大的欺诈案件大幅增加，但自 2009 年以来，法院对欺诈案件的判决总数却呈下降趋势。平均有12,500起的法院判决，2018年和2019年此类判决将低于12,000起。

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