创纪录！加拿大TD银行涉协助贩毒集团洗钱被判罚30亿美元

监管机构周四宣布，TD Bank将支付30亿美元，解决未能妥善监控毒品贩运集团洗钱的指控。

罚款包括支付给美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的13亿美元罚款，这是对银行的创纪录罚款。TD还打算支付18亿美元给美国司法部，并承认有罪，以解决美国政府对该银行违反《银行保密法》并允许洗钱的调查。

图源：51记者拍摄

美国司法部在声明中表示，TD Bank在监控交易的程序上存在”长期、普遍、系统性缺陷“。根据法律文件，从2018年1月至2024年4月，超过90%的交易没有受监控，这'使得三个洗钱网络能够通过TD Bank账户共转移超过6.7亿美元。

司法部表示，在一个案例中，TD Bank的员工收了价值超过57,000美元的礼品卡，以处理一个洗钱网络存入的超过4.7亿美元的现金存款，以及确保员工继续处理他们的交易，不在要求的报告中申报。

在相关声明中，负责监管银行的美国机构货币监理署（OCC）表示，TD处理了数亿美元的交易，这些交易明显是高度可疑的活动。

这家加拿大银行将接受FinCEN的四年监控，以便更仔细地观察和确保其遵守协议。

财政部副部长Wally Adeyemo在声明中说：”绝大多数金融机构已与FinCEN合作，保护美国金融系统的完整性。TD Bank则相反。从芬太尼和毒品贩运到恐怖融资和人口贩运，TD Bank持续性的失败为各种非法活动进入我们的金融系统提供了肥沃的土壤。“

美国联邦储备委员会也对TD Bank进行了罚款，并将迫使该行的将其反洗钱合规办公室迁至美国。

作为协议的重要部分，OCC限制了TD Bank在美国的增长。虽然不同寻常，但美国政府监控银行及限制其增长并不是前所未有。Wells Fargo在2018年因”广泛的消费者滥用行为“而受到类似的增长限制和巨额罚款，目前尚未能够说服监管机构取消该资产上限。Wells Fargo此前承认其员工为回应极不切实际的销售目标而创建了多达350万个虚假账户。

TD Bank拒绝发表评论，但计划在周四晚些时候与投资者召开电话会议。

监管机构周四的严厉惩罚令华尔街措手不及。TD Bank的美国上市股票下跌6%，投资者预计会有更高的法律费用和增长放缓。

Jefferies分析师John Aiken在周四给客户的说明中写道：'我们认为市场越来越倾向于认为不会对TD实施任何增长限制，TD需要找到新的增长途径，以摆脱对美国零售银行业务的传统依赖。

美国司法部和财政部的官员日益关注墨西哥集团利用美国银行系统洗白通过芬太尼和其他毒品销售获得的收益，每年有数万美国人因此丧生。一位高级财政部官员在5月告诉CNN，集团洗钱的快递员'在美国的大大小小的银行开户'。

去年，TD Bank支付了12亿美元达成一项诉讼和解，涉及指控其参与臭名昭著的Allen Stanford策划的70亿美元庞氏骗局。这笔钱用于偿还诈骗受害者，但该银行否认任何不当行为。

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