大温华裔财务顾问挪客户资金自用 判赔逾35万元并永久钉牌

道明银行（TD Bank）大温素里分支机构的一名华裔前共同基金交易员，承认自己挪用一名71岁长者客户多达15万元资金、随后在面对监管机构追查时失联，近日监管机构做出处理决定，除勒令其须偿还客户151,895元，另处罚款20.1万元，同时永久禁止在加拿大从事金融证券业。

据《温哥华商业杂志》（BIV）报道，“加拿大投资监管组织”（Canadian Investment Regulatory Organization, 简称CIRO）聆讯小组于8月7日，与这名华裔女财务顾问王海梦(Haimeng Wang，译音)达成并签署事实陈述书，其因涉嫌“挪用且无法交代客户资金去向”等违背诚信行为，已被永久吊销其在证券行业的从业资格。

71岁客户托付信任奉上密码

文件显示，案情始于2020年2月左右，当时这位代号“YW”的71岁老年客户，把网上银行登入资料及密码交给王氏，原意是让她协助处理财务交易，包括缴付帐单。

王氏其后至少550次登入YW的网上银行，并处理至少150笔电子转帐，把款项转往自己以及另外三人——案中称为“GY”、“QW”及另一名第三方。

其中，王氏本人花掉45,643.40元。另外106,252.11加元则被转给QW、GY及另一名收款人；CIRO裁定，这部分转帐并未得到YW授权。

合计151,895.51元的客户资金，王氏至今仍未偿还。

银行全额补回 无法确定是否另有受害人

银行发现相关转帐后，立即向YW全额补偿，并对王氏展开调查。

面对CIRO调查，王氏最初声称有关转帐均获授权，并承诺提供纪录；但其后便停止回应，最终被指未有配合监管机构调查。

在收到聆讯通知后，王氏才提交银行纪录及收据，证实自己花掉的45,643.40元流向。

但对于另外转给QW、GY及第三方的106,252.11元，她则未提供任何交代，无法说明款项最终如何使用。

聆讯小组因此将其行为界定为“挪用客户取得的款项，或未能交代有关款项的去向”。

至于警方是否介入，BIV曾向CIRO查询，截至刊出时仍未获回复。

CIRO亦表示，目前无法确定王氏是否曾对其他客户作出类似行为。

根据聆讯通知，王氏在银行调查后于2022年12月20日辞职，此后已不再以任何身份注册从事证券业。

TD公共事务经理Mick Ramos在2025年6月10日回应BIV时表示，银行对此类事件高度重视，会迅速采取行动保障客户，并在有关当局调查时予以合作。他确认，TD已展开调查，而“受影响客户已获补偿”，但基于客户私隐，无法透露个案细节。

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