大多伦多3家律所遭法院接管 $1800万房贷资金去向不明

加拿大安省房地产法律行业近日接连曝出重大资金管理问题。

据Insolvency Insider Canada报道，大多伦多地区（GTA）三家律师事务所因涉嫌不当处理房地产交易资金，先后被法院下令接管。

其中，两家律所涉及的25宗房地产交易中，超过1800万加元的抵押贷款资金去向未获交代；另一家律所则由前联邦自由党国会议员创办，卷入多宗涉嫌房地产欺诈的民事诉讼。

安省高等法院法官Sean Dunphy警告，部分已曝光的问题可能只是“冰山一角”，并对律师信托账户的安全及行业监管提出严厉批评。

25宗房地产交易，1800多万加元资金去向不明

首先被法院接管的两家律师事务所分别是位于宾顿市（Brampton）的Simran Law Professional Corporation，以及位于密西沙加市（Mississauga）的JP Mann Law Firm Professional Corporation。

两家律所分别由律师Simranjyot Kaur和Jagpal Singh Mann经营。

根据法院文件，自2026年2月以来，两名律师共同参与了25宗房地产交易，分别代表卖方和买方。

交易过程中，多家贷款机构将超过1800万加元的抵押贷款资金汇入相关律师信托账户，原本应当用于清偿物业上由加拿大大型银行持有的现有贷款。

然而，这些资金并未按指定用途清偿贷款，律师作出的清偿抵押贷款承诺也没有得到履行。相关款项既未被退还，去向也未得到合理交代。

Dunphy法官在裁决中强调：“这绝不是一次性的记录保存不当，也不是简单的账目管理疏忽。”

法院认为，25宗交易反复出现类似问题，加上涉事律师提供的部分解释不准确或具有误导性，已构成严重违反信托义务的有力初步证据。

法官还警告，这些交易可能只是“冰山一角”，不排除其他客户的资金也受到影响。

10月19日，应产权保险公司FCT Insurance Company Ltd.的申请，法院下令接管两家律所，并委任Doane Grant Thornton负责调查及保护相关资产。

接管人须于11月19日提交首份报告，法院计划于11月23日举行后续听证会。

前国会议员创办的律师事务所也遭接管

10月23日，安省高等法院又下令接管RSG Law Professional Corporation。这家律所由前宾顿市联邦自由党国会议员Rajvinder “Raj” Grewal创办。

据报道，Grewal本人或RSG Law已被列为超过30宗民事案件的被告，其中不少涉及律师信托账户资金操作不当及抵押贷款欺诈指控。

其中一宗主要纠纷涉及安省Brantford附近一块约99.7英亩的土地。

2023年4月，Walton Group旗下的WIGI Restructured Bond Corporation以约520万加元出售该土地，约70%的购房款通过卖方回贷抵押贷款（Vendor Take-Back Mortgage）安排延期支付。

然而，根据WIGI提交的法庭材料，安省土地登记处在2023年4月进行产权转换时，意外将这笔抵押贷款从产权登记中删除。

WIGI直到2026年4月才发现这一错误。

在此期间，买方已于2025年6月将土地以740万加元转售，却没有偿还约360万加元的抵押贷款本金及未付利息。

WIGI还指控，参与交易的RSG Law律师曾表示交易推迟至2025年9月，但实际上土地早在6月就已完成转让登记。

随后，法院颁布资产冻结令，相关纠纷逐渐扩大至多家公司、物业及债权人。

其中，Grewal担任唯一董事及高级管理人员的RSG Mayfield Inc.，也因一笔2500万加元的收购贷款违约，于9月28日在另一宗程序中被法院下令接管。

该公司位于宾顿市Mayfield Road的开发项目原计划建设364套住宅，但尚未动工。截至9月8日，相关贷款机构的债权金额约为2630万加元。

随着案件涉及的资产和资金关系越来越复杂，法院决定进一步调查RSG Law的律师信托账户，并委任AlixPartners Restructuring, Inc.担任接管人。

上述欺诈指控目前尚未获得法院最终认定。

Grewal的代理律师表示，其客户已于2023年出售RSG Law的股份，此后不再控制该律所的信托账户。

Grewal目前并未被正式暂停律师执业资格，但已同意在等待安省律师协会纪律听证期间暂时不执业。

法官严厉警告：类似事件正频繁发生

面对接连出现的案件，Dunphy法官指出，房地产交易中律师信托账户资金遭到不当处理的情况，正以“令人不安的频率”发生。

他警告，如果不及时解决，将对整个律师行业及民事司法体系的公信力构成极其严重的威胁。

事实上，近期受到关注的并不只有上述三家律所。

媒体还披露，宾顿市律师Anil K. Sharma涉及另外三宗民事案件，贷款机构正试图追讨近500万加元涉嫌遭到不当处理的信托资金。

相关指控同样涉及抵押贷款资金进入律师信托账户后，没有按照要求支付给指定收款方的情况。

10月14日，Dunphy法官在相关裁决中批评安省律师协会（Law Society of Ontario，简称LSO）对房地产欺诈问题的应对速度，形容自己不断发出的警告仿佛是在“对着风喊话”。

截至报道发布时，律师协会尚未公开宣布对Sharma、Kaur或Mann采取专业纪律处分。

协会表示，已取得冻结Sharma信托账户的法院命令，并参与相关司法接管程序，但无法评论正在进行的调查。

业内呼吁改革：不能只依赖律师自觉

接连曝光的案件，也引发安省法律界对律师信托账户监管制度的反思。

在房地产交易中，律师通常负责接收购房款、抵押贷款资金，并按照交易要求清偿物业上的现有贷款。

整个流程高度依赖律师信托账户的安全，以及律师之间作出的专业承诺。

加拿大大型房地产律师事务所Property Law Firm CB LLP的管理合伙人Joseph Berljawsky认为，现行制度过于依赖律师自觉遵守规则，缺乏足够有效的监督机制。

他建议，要求律师事务所每月向安省律师协会提交信托账户对账报告，并与实际银行余额进行核对，以便更早发现异常。

他同时警告，如果律师行业无法通过改革重新赢得公众和金融机构的信任，未来甚至可能失去在房地产交易流程中的重要角色。

“我们必须共同努力，让住宅房地产交易更加安全、更加完善。否则，我们失去在这一流程中的角色，也将是理所当然的结果。”

目前，三家律师事务所的接管及相关调查仍在进行中。

需要强调的是，法院下令接管并不等于相关律师已被认定实施欺诈。 涉案资金的最终去向、各方责任及相关指控，仍有待进一步调查和司法裁定。

免责声明：本网转载的文章仅为传播更多信息之目的，本网未独立核实其内容真实性，文章也不代表本网立场。如文章侵犯了你的权利，请联系我们修改或删除。本网提供的内容，包括并不限于财经、房产类信息，仅供参考，不构成投资建议；本网内容，包括并不限于健康、保健信息，亦非专业意见、医疗建议，请另行咨询专业意见。本网联系邮箱：contact@cacnews.ca