加国地產火热有利罪犯洗钱慈善机构人寿保险同属高危

加新网CACnews.ca| 2016-9-16 13:56

一份报告深入分析加拿大的反洗黑钱行动﹐并提出严重关注。报告指出﹐有组织犯罪集团疑利用加国火热的房地產市场洗钱﹐非法转移黑帮的巨额资金。

总部位于法国巴黎的财务行动特别组织(Financial Action Task Force，简称FATF)﹐在周四的最新报告中特别点名房地產业﹐指房地產业是其中一个非法行动高危的经济领域﹐并呼吁建立全面的联邦体系﹐遏制洗钱及恐怖分子的融资行為。

报告也指出﹐慈善机构与人寿保险均属高危產业﹐可能為恐怖分子与刑事罪犯提供资金帮助。

报告中提及的特别关注﹐就是房地產业的偷天换日手法﹐外国或本土罪犯提供资金给本地购屋者﹔或是较复杂的计划﹐利用贷款与按揭配合律师信託帐户﹐神不知鬼不觉的偷偷转移非法得来的金钱。

加拿大税务局正在调查温哥华地產市场的可疑交易﹐那隶属联邦政府更大范围的研究﹐针对当地以及多伦多持续飈涨的房价。

报告说﹐罪犯可能利用房地產洗黑钱及处理犯罪所得﹐那是全国事务﹐并非唯独锁定多伦多与温哥华。报告说﹐另一个高危区是魁北克。

但房地產经纪告诉审查人员﹐他们认為洗黑钱风险不高﹐因為他们处理的交易并非全部為现金﹐款项通常要经过律师﹑银行或按揭公司来进行。

但报告指出﹐这些交易涉及的金融机构与经纪﹐有时只是草草审核信息﹐查看文件上的买家有无牵连刑事案或恐怖团体。

而不少按揭经纪则依赖直觉﹐确定是否有可疑迹象。

报告也说﹐倚赖律师同样有问题﹐因為他们替客户办事﹐执法单位不能调查。加拿大最高法院已有裁决﹐那些交易获律师与客户特权关系的保护。

联邦政府支持报告中关于律师的环节﹐渥太华正在检讨最高法院去年的一项裁决﹐查看在法律允许范围内﹐应以什麼措施应对这种关注。

财政部发言人德切斯(Paul Duchesne)透过电邮回应称﹐《犯罪所得〔洗钱〕与恐怖分子财务法》(Proceeds of Crime〔Money Laundering〕and Terrorist Financing Act)修正条例很快公布﹐将会应对新报告提及的许多关注。

加拿大地產协会(Canadian Real Estate Association)的发言人说﹐协会的专家在研讨该份报告。

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