史上最大庞氏骗局策划人麦道夫在狱中去世终年82岁！

加新网CACnews.ca| 2021-4-14 08:44 |来自: 腾讯美股

腾讯证券4月14日讯，美联社报道称，伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）已经去世，终年82岁，他是美国历史上最大的投资欺诈案的主谋，从数万名客户手中骗取了高达650亿美元的资金。

麦道夫生前在北卡罗来纳州巴特纳（Butner）的联邦监狱护理中心服刑，接受律师所说的终末期肾病的治疗。

麦道夫在2009年认罪，并被处以150年的刑期，他承认从事了一场骗局。调查人员称，该骗局始于20世纪70年代初，而到2008年12月11日麦道夫被捕时，他在136个国家诈骗了多达3.7万人，当时他的两个儿子告发了他。

受害者包括著名导演史蒂文·斯皮尔伯格（Steven Spielberg）、演员凯文·培根（Kevin Bacon）、MLB纽约大都会队前老板弗雷德·威尔彭（Fred Wilpon）、名人堂投手桑迪·库法克斯（Sandy Koufax）、诺贝尔和平奖获得者伊利·韦塞尔（Elie Weisel）等，还有许多的普通投资者也上当受骗。

麦道夫曾任纳斯达克市场(NASDAQ Stock Market)的主席，数十年来常驻华尔街。他在2008年12月承认，他的投资业务是一场数百亿美元的庞氏骗局，这一表态令震惊世界。他在2009年3月认罪，被以最长监禁时间判刑。

在他被捕后的10年里，一个法院指定的受托人已向麦道夫之前的客户归还超过120亿美元资金。麦道夫的客户索赔超过170亿美元。

麦道夫坚称，他的欺诈行为直到20世纪90年代初才开始。他说道，当时“由于经济衰退和海湾战争的爆发，市场陷入停滞状态”。在2013年从狱中发出的一封电子邮件里，麦道夫声称，引发了“大衰退”的市场崩盘促使其谋划了这个骗局。

“我原以为这只是一笔短期交易，一旦市场开始好转，就可以弥补。”他在邮件中写道。“结果却造成了我永远都无法恢复的悲剧历史。”

调查人员称，事实上，麦道夫多年来没有为其客户执行过一笔交易。他没有像他所说的那样采用所谓的“可转换价差套利”策略，而只是将投资者的资金存入一个大通银行账户，拿新客户的钱偿还给老客户——这是一种典型的“庞氏骗局”——并向客户提供伪造的账户对账单。这些对账单上显示的投资“回报”总计约500亿美元，但纯属虚构。

丑闻促使美国SEC进行全面变革

麦道夫通过旗下伯纳德-麦道夫投资证券公司（Bernard L.Madoff Investment Securities）操纵了这场骗局，该丑闻粉碎了投资者的信心，而此前投资者信心已经受到金融危机的重创。

这桩丑闻导致了美国证券交易委员会（SEC）的全面变革，原因是尽管独立调查员哈里·马尔科波洛斯（Harry Markopolos）等人曾多次就此发出警告，但该委员会多年来一直都没有发现这起欺诈案。马尔科波洛斯早在2000年就开始对麦道夫声称的回报进行分析，结果发现这种回报不太可能实现，因此具有欺诈性。

美国证券交易委员会监察长大卫·科茨（H.David Kotz）随后进行的调查发现，该委员会的执法人员没有跟进明确的欺诈证据，而是决定听信麦道夫的话，选择相信他的行动是合法的。

“当麦道夫在证词中对重要问题提供含糊其辞或自相矛盾的答案时，他们只是简单地接受了他的解释，认为他的解释是可信的。”科茨在当时写道。

2020年6月，一名法官拒绝了有关特赦释放麦道夫的请求，称其犯下了“有史以来最恶劣的金融犯罪之一”，导致“许多人仍在受苦”。

麦道夫生平及被捕经历

麦道夫1938年4月29日出生于纽约皇后区，父母分别是拉尔夫·麦道夫（Ralph Madoff）和西尔维娅·麦道夫（Sylvia Madoff），其父做过水管工，后来成为一名股票经纪人。

50多年来，麦道夫在华尔街享有盛誉，他是一位大基金经理，22岁时创立了自己的公司，1990年成为纳斯达克的非执行主席。他帮助开发了一些系统和市场结构，将股票市场推向了交易大厅之外，并催生了现代的电子盘交易。

但是，麦道夫的生活在2008年金融危机最严重的时候崩溃了。在当时，客户的赎回请求如潮水般涌来，麦道夫已经无法让骗局继续下去。2008年12月10日，他向儿子马克（Mark）和安德鲁（Andrew）承认，投资咨询业务完全是个骗局。马多夫曾希望争取一些时间，向员工发放数亿美元的奖金，然后关闭公司。但马克和安德鲁没听父亲的话，而是马上通知了当局。马克和安德鲁是伯纳德-麦道夫投资证券公司交易业务的高级经理，该与麦道夫欺诈性的咨询业务分开运营。

一天后，也就是2008年12月11日，美国联邦调查局（FBI）突击搜查了他在曼哈顿中城第三大道“口红大厦”（Lipstick Building）的办公室。

2009年3月12日，麦道夫承认犯有11项联邦罪行，并承认其操作了历史上最大的个人“庞氏骗局”。三个月后，他被判处150年监禁的最高刑期，并被判赔偿1700亿美元。

追回140亿美元被骗资金

但被指定为投资者追踪资金的受托人欧文·皮卡德（Irving H.Picard）对此并不买账，他起诉了数十名个人和实体，其中包括麦道夫的家人，声称其要么知道他的欺诈行为，要么是睁一只眼闭一只眼，同时拿到了数百万美元的福利。

对于大儿子马克来说，这种怀疑使其不堪重负。在2010年，也就是他父亲被捕的两年之后，他成为了与这场骗局有关的第三个自杀者，终年46岁。四年以后，安德鲁死于淋巴癌，终年48岁。

皮卡德最终与麦道夫儿子的遗产继承人以及露丝·麦道夫达成和解，后者一直都否认知道这场骗局。据报道，她目前生活在康涅狄格州。

最终，除了麦道夫本人，包括彼得·麦道夫在内的十几个人被判犯有联邦罪行，但其他人都没有受到指控。在2014年，麦道夫的主要存款银行摩根大通向美国政府和骗局的受害者支付了26亿美元，以了结有关该行没有保持足够管控的指控。在大通银行实施了一些未对外披露的改革之后，检察官撤销了对该行的指控。

截至2020年年中，皮卡德已经为麦道夫的客户追回了超过140亿美元资金，相当于他们投资的每1美元本金追回了大约75美分，这样的追回钱款数字在庞氏骗局中通常是闻所未闻的。在狱中，麦道夫一再试图将此归功于他本人，声称他向其最大的投资者施压，要求他们返还部分资金。他在2013年写道：“这些当事人很清楚，我掌握了关于他们共谋活动的有罪证据，因此明智地站出来达成和解。”

但皮卡德和联邦调查人员则表示，麦道夫从未向其提供任何有意义的帮助。另外，麦道夫不断声称他对操纵这场骗局心存悔恨之言也令人怀疑。

在2009年宣判时，麦道夫曾向其受害者请求宽恕，他在当时说道：“我很抱歉，（但）我知道这对你们没有帮助。”

事实证明，麦道夫的这番求饶确实没对他本人起到什么“帮助”。当联邦法官陈卓光（Denny Chin）下令对麦道夫“极其邪恶”的罪行判处最高刑期时，现场爆发了欢呼声。

曾担任新泽西州Fort Lee市长的波特·罗斯（Burt Ros）也是麦道夫案的受害者，他曾在当时的法庭听证会上作证，并向陈卓光表示：“让麦道夫在监狱里度过余生吧。愿撒旦长出第四张嘴，让麦道夫永生在其中度过。”（星云）

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麦道夫骗局介绍

2008年12月11日，纳斯达克前主席麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，检察人员指控他通过操纵一支对冲基金给投资者损失至少500亿美元。随着案件的审理和宣判，麦道夫案件始末浮出水面，其基本上是一个巨大的“庞氏骗局”，即以一定的资金回报率为许诺，骗取投资者投资，用后来投资者的投资偿付前期投资者。

一是利用奢华场所建立人脉网。麦道夫涉入资本管理多年，他于1960年成立伯纳德.L.麦道夫投资证券公司。多年来, 麦道夫通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉，吸引投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触并吸引投资者。

二是树立投资必赚口碑。在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。在近20年的时间里，无论熊市、牛市，麦道夫管理的投资基金始终保持每月增长约1%，让他轻易取得众多人的信任。

三是发展金字塔式下线。麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金，一些“下线”又发展新“下线”，从而形成庞大的资金渠道网络。

四是合理回报率骗取投资者信任。麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，这样便令许多存有疑心的客户也不会怀疑有诈。

五是以“内部消息”掩盖行为。要投资于麦道夫公司的苛刻条件是不要问关于投资的任何问题，对别人为什么不能像麦道夫一样赚钱，其一律解释为“内部消息”，制造神秘感，掩盖其真实行为。