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菲沙河谷地产局(FVREB)上周发信给旗下经纪，警告他们不要使用私人账户接收海外买家的汇款，否则有可能触犯反洗黑钱法及税法等多项加国法律。多名地产业者承认，这类行为在本地华人地产经纪圈子非常普遍，很多人都习以为常，不少经纪认为自己这样做只是帮忙客户；但也有华裔经纪称，此举实属违法，但在地产经纪的专业培训过程中，法律知识往往只是蜻蜓点水地提及，所以可能没有引起部分从业人士的警觉。  菲沙河谷地产局上周四(5月18日)向该地区的经纪公司发出警告信，指接到业内人士反映，海外购房人士会通过向地产经纪的私人账户汇款，再由经纪从银行开出银行本票，向房屋卖家或开发商支付购房款项。 菲沙河谷地产局表明，经纪此举不仅违反《地产服务法》(Real Estate Service Act)，更会被怀疑协助买家违反联邦税法和反洗黑钱法。地产经纪如被发现违规，可能会遭卑诗地产协会(BCREA)罚款高达25万元。 地产经纪李昌豪表示，该种现象一直非常普遍。不少经纪为促成交易，答应运用私人账户接收客户的海外资金，没顾及法律，实属「好心做坏事」。另有不少年轻的新经纪不熟悉行规，或有经纪公司提供这方面的培训不足，令某些经纪认为该行为可以接受，无伤大雅。 李昌豪还说，有些本地买家若动用海外资金购房，也会求助本地的经纪或朋友，向他们的私人账户汇钱，以此逃避为海外收入缴税。对于华人买家，受到近期愈来愈严的加国贷款和中国汇款政策影响，5万美元以上的海外汇款越发困难，所以也会寻找他人的私人账户汇款。 李昌豪又说，有些地产从业员在考牌前所接受的培训不够全面，或在获牌后的持续教育中，对行规和法例等讲解欠深入，经常只是简单描述某些行为不可为，但不清楚讲明违例的后果，包括会受什么处罚或罚金。 但有列治文地产经纪则觉得，代收客户订金的经纪，其实只是帮忙而已，更认为这样做几乎不会牵涉洗黑钱行为。很多海外买家，尤其是新移民，不了解加拿大的银行或经纪公司的运作流程，也没有意识到他人代为缴纳订金等是违例，他们只是为了方便。 另一名华裔经纪也表示知道有人这样做，但强调这是违法行为。 代收订金使买家身分模糊 监管机构指即洗黑钱征兆 Postmedia报道，对于向旗下经纪发出的警告，菲沙河谷地产局主席萨赫德(Gopal Sahota)称，地产局目前尚未证实有地产经纪违规，利用私人账户协助海外买家完成购房交易。该警告是根据地产局所收到的反映意见，认为这样的转款操作可疑，所以发出警告。 有收到该则警告通知的经纪管理层(managing broker)向员工解释说，地产局认为经纪代收海外客户订金的情况明显地存在；然而，地产经纪的私人账户不同于经纪公司的信托账户(trust account)，而《地产服务法》规定，购房订金需要由买家直接交付至地产经纪所属经纪公司的信托基金中，否则就是「转移信托基金」，违反《地产服务法》。 负责监察洗黑钱活动的加拿大联邦金融交易分析报告中心(FinTRAC)发言人Renee Bercier称，地产局的警告信内容令人关注，因为任何企图模糊买家身分的交易，都有可能是洗黑钱的征兆。但她表示受限于FinTRAC规则，她不能回答该机构是否正在调查菲沙河谷区内潜在洗黑钱情况的问题。 卑诗地产协会(BCREA)发言人彼得(Marilee Peter)称，因为省选期的条例规定，为保公正和中立，暂不能对此事作出评论。但彼得指出，协会知晓有地产经纪以私人账户接收买家订金，再转入公司的信托账户，这是不符合协会规定的行为。 卑诗省新民主党房屋评论员尹大卫(David Eby)表示，地产经纪可能通过上述方式，帮助洗黑钱者逃避监管机构、将资金投入温哥华楼市。此举亦可用来隐藏海外买家的真实身分，从而逃避15%的外国买家物业转让税。 尹大卫又说，他暂没听闻警告信所言的严重违规案发生，但仍担心若该现象一直存在且时有发生，那么非法资金注入温哥华楼市就有洞可钻，势必会损害真正买房人士的利益。 反洗黑钱法可判罚200万元监禁5年 加拿大联邦金融交易分析报告中心(FinTRAC)的《犯罪所得(洗黑钱)和恐怖分子融资法》(Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act)(以下简称反洗黑钱法)规定，参与或未能报告涉嫌违法交易的涉案人士一经发现，将会被追究刑事责罚(criminal penalty)或处以行政罚款(administrative monetary penalty)。 FinTRAC会根据案情轻重程度和性质，依据反洗黑钱法将案件定义为刑事犯罪或行政违法，但不会两罪并罚。若属刑事犯罪，则最高处以200万元罚款、5年监狱刑期；若属行政违法，违法者将被处以最高10万元罚款，违法团体或公司将被处以最高50万元的罚款。 此外，根据卑诗地产协会去年推出的最新规例，地产经纪在交易中若被发现有违规行为，将面临高达25万元的罚款；经纪公司若违例，最高罚款为50万元。 免责声明：本网转载的文章仅为传播更多信息之目的，本网未独立核实其内容真实性，文章也不代表本网立场。如文章侵犯了你的权利，请联系我们修改或删除。本网提供的内容，包括并不限于财经、房产类信息，仅供参考，不构成投资建议；本网内容，包括并不限于健康、保健信息，亦非专业意见、医疗建议，请另行咨询专业意见。本网联系邮箱：contact@cacnews.ca  |
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