shopify analytics ecommerce
tracking
请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

加拿大新闻网

加拿大新闻网 首页 新闻 加拿大 查看内容

神秘举报人:多伦多大批华人“造假”0收入买4套房

加新网CACnews.ca| 2024-2-11 11:49 |来自: 一亩三分地

据 The Bureau调查报道,一名来自印度,在加拿大就读商学院的毕业生举报,在他2022年加入多伦多郊区一家汇丰银行分行的抵押贷款审批团队时,发现大量华人买家虚报收入骗贷。

这位举报人透露,在疫情期间,自己所工作的汇丰银行向海外华人买家提供的住房贷款出现爆炸式增长。

居住在多伦多各地的中国移民称自己在中国有远程工作赚取高薪,继而从汇丰银行获得抵押贷款。

例如,一名拥有三套房子的安大略省赌场工作人员声称,自己于2020 年为一家北京公司远程分析数据赚取了 345,000美元的收入。

举报人得出的结论是,自 2015 年以来,多伦多地区 10 多家汇丰银行分行已向海外买家发放了至少 5亿加元的住房贷款,这些买家在中国的收入被夸大或不存在。

举报人认为,这些海外收入骗局在疫情期间激增,因为借款人可能会合理地声称自己在其他国家远程工作。

在掌握了大量证据后,2022年4月,这位举报人彻夜难眠,他向银行高管发送了一封电子邮件。

他称:“我将揭露加拿大汇丰银行潜在的抵押贷款欺诈行为,一些员工可能从欺诈中受益,在经济上赚了数千美元,我称之为收益犯罪。”

根据获得的内部电子邮件,长达四页的爆炸性投诉引发了一项内部调查,导致加拿大汇丰银行进行了一些改革。

但一年多后,举报人对银行的反应非常不满意,于是他冒着透露大量内部文件的风险,进行了新闻调查。

2023年6月,举报人告诉TheBureau:“我发现了一起巨大的抵押贷款欺诈案,借款人来自某个特定国家,借贷人收入夸大,假装远程工作。我相信多伦多的房价与此有关,因为这是关于银行的收入核实,这应该会抑制需求。”

在接受采访时,举报人表示:“此类案例有数千起,而且规模很大。勤劳的加拿大人被拒绝抵押贷款,而一些中国居民伪造文件并获得抵押贷款,使本已火爆的房地产市场升温。”

The Bureau 寻找了七位加拿大著名专家评估了举报人的一些文件、指控和结论。

调查表明举报人的计算是合理的,自2015年以来,他所在的分行和多伦多地区其他汇丰分行已发放了至少5亿美元贷款的可疑中国借贷人。

免责声明:本网转载的文章仅为传播更多信息之目的,本网未独立核实其内容真实性,文章也不代表本网立场。如文章侵犯了你的权利,请联系我们修改或删除。本网提供的内容,包括并不限于财经、房产类信息,仅供参考,不构成投资建议;本网内容,包括并不限于健康、保健信息,亦非专业意见、医疗建议,请另行咨询专业意见。本网联系邮箱:contact@cacnews.ca

最新评论

今日推荐

华裔天才花滑少女撞残父亲 斯坦福前途尽毁 打两份工筹药费! 加拿大女儿更绝

华人 昨天 23:20

汪小菲闪电宣布将再婚 准新娘是她 认识仅半年 大S送祝福:早生贵子!

娱乐 昨天 23:20

恐怖沙滩吞人! 女孩海边玩沙挖坑 下秒被活埋惨死 游客狂挖15分钟

美国 昨天 23:19

大麻店开进UBC 留学生苦不堪言 学生会竟是最大支持者

温哥华 昨天 12:30

伤不起!加拿大上网费世界第10贵 竟是法国26倍(组图)

加拿大 昨天 12:30

今日焦点

旗下公众号

关注获得及时、准确、全方位的新闻消息

Copyright © 2012-2020 CACnews.ca All Rights Reserved 版权所有

返回顶部