重磅! 朋友圈换汇可能判刑! 超过2万可定罪 早前蚂蚁搬家的也可追溯！

文章来源：加新网微信（微信号：cacnews）

中国外汇交易监管之网越收越紧，朋友圈换汇的时代要结束了。

生活在海外，许多人都曾通过朋友圈或在网上找私人换汇过，但近日中国最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布的一个规定，震惊了许多华人。

从现在起：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币以上的（相当于2万加元），就算“情节严重”，将按照非法经营罪追究刑事责任。

这篇《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释中明确规定：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

规定出台后，很多人都关注：

到底哪些行为属于变相买卖外汇的行为呢？

定罪处罚的标准又是怎么的呢？

通常，倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇，比如“黄牛党”。

而对于北美华人而言，比如你找别人换汇，如果你给别人1万美元，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

这同样属于“变相买卖外汇”！

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。

注意，虽然获利10万或者换汇500万看上去数字很大，

千万别以为这个和自己就没有关系了。

因为解释中指出这是累积数字，所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

《解释》中的详情如下：

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。

早换的也要追溯

国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处。

去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。

外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。

而两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。

如何正常换汇？

那么，民众应该如何正常换汇呢？

2019年1月1日起，个人换汇额度依旧是每人每年5万美元。

换汇的方法就是带换汇本人的身份证，直接向银行申报用途后，就可办理了。

注意所有的银行转账，支付宝，百度钱包，微信等转账方式都将受到监管。

此外，我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

私人换汇成“洗黑钱”

华人被抓

海外华人私人换汇惹来牢狱之灾的情况新闻里也常出现。

华人小留A加入了一个私人换汇微信群，跟群里的人进行了多次换汇交易，再从中抽取提成。每一次都会在不同的地址，跟不同的人“碰面”后取得现金。然而，在一次与人接头时，她被警察当场抓住，理由是涉嫌洗黑钱。

不仅涉世未深的留学生，拥有丰富的社会经验的华人商人也在这上面栽过跟头。

有一位中国商人吴先生计划在美国买房，由于外汇管制问题，中国的钱汇不过去。于是通过朋友的介绍，他找到了一位在洛杉矶地区愿意帮他换汇的人。

两人商定好先以6.9的汇率换10万元，W先生将69万人民币打到对方在中国的账户，两人在洛杉矶当面交易10万现金。

等线上交易完成之后，两人按照约定在洛杉矶某酒店见面交易，本以为事情一切顺利，吴先生打算离开时，却被几辆警车拦住，要求其打开存放现金的后备箱。

原来，整个私下换汇的过程早已被警方掌握。如果无法证明这些钱来路合理，不仅这些钱会被政府没收，还要面临涉嫌洗钱罪名的指控。

此外，许多华人同胞在国外与他人进行大量现金交易时，丝毫没有怀疑对方这个钱可能源自毒品交易、抢劫、诈骗、偷窃等来历不明的钱，这种脏钱被留学生或华人合理支出后洗干净，但其实也不经意间触犯了法律。

所以，华人在海外不要小看换汇问题，有些看似平常转账交易，如今有可能已经触及新的法律。切记注意遵守相关规定，走合法的交易途径。

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