爆哭！用烂了的overpayment scam又来了 BC省摄影师被骗$4600！

加新网CACnews.ca| 2019-9-3 09:07 |来自: 约克论坛

Esther Moerman是卑诗省兰利的一位摄影师，最近她落入了骗子的骗局，损失了上千加元，她说：“在我从事这一行业三年多来，我经历了许多的起起落落，这次是我最惨的一次。”

事情是这样的，有一天有一个人给她发了一封邮件想要咨询关于婚纱摄影的服务，这个人就是后来的骗子，他声称自己的女儿接下来准备在温哥华举办婚礼，两人前前后后互相发了几封邮件，双方都比较满意，于是Moerman要求对方支付700加元的定金，双方互签了合同。

图源:Global NEWS

Moerman对这笔订单也感到满意，但是令人意外的是，她接下来受到了一张价值5500加元的支票，这远远超过了定金。

骗子告诉Moerman称这是一个计算错误，于是便要求Moerman将多余的钱汇给第三方，也就是婚礼承办商。

Moerman也没多想，正好自己的加拿大道明银行(TD Canada)账户有这笔钱，于是她就进行了转账，但是几天之后，支票却因是伪造的，被退了回来，她就这样被骗了上千加元。

很显然，Moerman成了超额支付骗局(overpayment scam)的受害者，这种骗局指的是骗子为一项服务或者一项商品支付费用时，故意给毫不知情的受害者一张超额的支票，随后要受害者将多余金额转回的骗局，几天后，当受害者发现支票是伪造的之后，骗子已经消失的无影无踪了，但是受害者却欠了银行一笔钱。

其实这种叫做overpayment scam的骗局由来已久了，早在2014年就有一位翻译官也经历了这种事情，分享如下：美国翻译同行注意，最近碰到一骗子，发稿子给我估价，我估600块，她爽快答应，并寄了张1850块的支票，然后告诉我她不小心把她给前一位翻译的报酬也一并给我，让我将多的部分寄给那翻译。这就是用烂了的overpayment scam。骗局如下：如果我先去银行兑现那张支票，银行会先给我1850块，我如果给“前任翻译”电汇1250块，骗子拿到钱就人间蒸发。而等银行用七到十天去证实支票是假的，会从我户头扣回1850块，我就无法追回那1250块，还得付给银行跳票费。哈哈，本翻译官有那么傻吗?

所幸没有被骗。

图源：网络

据商业改善局(BBB)消息，截止到今年目前为止，这一骗局已导致受害者损失近500万加元。

消费者事务部代表Moerman与加拿大道明银行取得了联系，询问该银行在支票兑现前立即将钱存入账户的做法是否正常。

出于隐私原因道明银行不愿讨论Moerman的案件，但在一份声明中表示:

将支票上的金额直接存入账户是一种信用决策，是根据不同的因素决定的 (包括信用历史、客户在我行的存款时间长短以及客户现有账户的当前状态)，持仓解除后，客户的账户就可以获得资金，但支票如被认定为欺诈，则会被退回。

但是，认证网络安全专家、《加拿大网络欺诈手册》(Canadian Cyberfraud Handbook)的作者Claudiu Popa则表示，银行需要采取更多措施保护消费者。他表示：“我总是说方便是安全的对立面，所以，任何时候你希望金通交易或者任何敏感的交易能够简单一些的时候，其实它们的风险也会加大，我认为公众教育也应该加大，银行方面应该应该做更多的工作来教育公众，尤其是在使用移动设备的时候。”

Moerman说，出于善意，道明银行把她的900加元记入了她的账户，而这笔钱从来没有寄给诈骗犯。所以，目前Moerman还欠了银行4600加元。

加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)建议，当涉及多付款骗局时，人们要保护自己，永远不要接受高于你赢得的支票。商业改善局还警告称，合法公司永远不会要求转帐。

免责声明：本网转载的文章仅为传播更多信息之目的，本网未独立核实其内容真实性，文章也不代表本网立场。如文章侵犯了你的权利，请联系我们修改或删除。本网提供的内容，包括并不限于财经、房产类信息，仅供参考，不构成投资建议；本网内容，包括并不限于健康、保健信息，亦非专业意见、医疗建议，请另行咨询专业意见。本网联系邮箱：contact@cacnews.ca